北京白癜风医院 https://wapjbk.39.net/yiyuanzaixian/bjzkbdfyy/来源：娱贯财经le=font-Ly又一个周末到来了。4月14日，银保监会公布了第三批重大违法违规股东。年，银保监会首次开展覆盖全部商业银行和保险公司的公司治理监管评估，并在年7月4日和年12月11日，公布了两批重大违法违规股东，起到了很好的警示教育作用。本次公布的重大违法违规股东名单上，共有18家法人股东和1个自然人股东。首批为38家，第二批为9家。根据公告，本次公布股东的违法违规行为主要包括六类：一是入股资金来源不符合监管规定；二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；三是编制提供虚假材料；四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规将所持股权进行质押融资。对比第一批和第二批名单，“上榜”股东的违法违规行为都有共性，比如：入股资金来源不符合监管规定、编制提供虚假材料、存在涉黑涉恶等违法犯罪行为、违规开展关联交易或谋取不当利益等。此外，第一批存在关联股东持股超一定比例未经行政许可、单一股东持股超过监管比例限制等情况。第二批则存在关联持股超过监管比例限制、以不正当手段获得行政许可等情况。与前两批相比，第三批存在不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置，股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金，以及违规将所持股权进行质押融资等问题。从名单来看，18家法人股东主要涉及四川信托、华信信托、华海财产保险公司（下称“华海财险”）、青海平安大通村镇银行和辽宁建平农村商业银行等四家金融机构。四川宏达（集团）有限公司（下称“宏达集团”）、四川宏达股份有限公司（下称“宏达股份”）、四川濠吉食品（集团）有限责任公司（下称“濠吉食品”）、汇源集团有限公司（下称“汇源”）是四川信托的投东。沈阳品成投资公司、大化集团等十家股东是“最神秘的信托公司”华信信托的股东。其中，四川信托、华信信托已相继爆雷。本次名单上的保险业上榜“代表”是华海财险。早在年2月，华海财险便收到了要求清退违规股权的监管函，而出现在监管函上的便是本次名单上的两家股东——青岛神州万向文化传播有限公司（下称“神州万向”）和青岛乐保互联科技有限公司（下称“乐保互联”）。但是这两家违规股东的退出之路却格外艰辛，方案一改再改。此外，名单还涉及一家农商行和一家村镇银行。中新通用投资控股集团有限公司（（原名中建环球投控集团，初名北京中建环球投资发展公司，下称“中新通用”）和江苏省装饰工程集团有限公司（下称“江苏装饰”）则涉及辽宁建平农村商业银行。上榜的唯一自然人股东（也是三批中唯一的自然人股东）乜建军，是青海平安大通村镇银行股份有限公司和格尔木融易小额贷款有限公司的自然人股东，不过今年2月已退出了前者。银保监会表示，下一步将着力加强股东行为监管与违规关联交易整治，坚持将打击违法违规行为作为监管工作重点，持续清理违法违规股东，压实银行保险机构股权管理责任，落实股东承诺制，推动股东依法履行义务，规范行使权利。此外，还将不断创新股权监管方法，加强公司治理、股东股权、关联交易等监管信息系统建设，提升监管信息化水平和银行保险机构公司治理有效性。四川信托：玩不转的资金池四川信托最初是由两家（原定为三家）出现风险的信托公司合并而成，年11月23日获重新登记，引入10家股东，第一大股东宏达集团与第三大股东宏达股份合计出资近7亿元，分别持股32.04%和22.16%（合计持股53.75%），成为实控人。彼时，中国人寿也曾参与四川信托的重整，但最终刘沧龙的宏达系胜出，将四川信托及其子公司和兴证券（年11月更名为宏信证券）一并揽入麾下。四川信托的第二大股东是中海信托，出资3.9亿元，持股30.25%股份。濠吉食品持股5.04%、汇源集团持股3.84%。早在年，监管部门便已
